最大地下錢莊案 警方破獲千億驚天大案
驚天大案!流水上萬億
為多種金融犯罪“服務”
有關人士介紹，地下錢莊是未經國家金融主管部門批準、擅自設立的一類非法金融機構的統(tǒng)稱，非法從事外匯業(yè)務、資金業(yè)務、貸款業(yè)務，也稱“地下銀行”。
作為轉移贓款和洗錢的重要工具，地下錢莊直接為非法集資等侵害人民群眾財產利益的犯罪活動服務，使大量來源不明的資金置于國家監(jiān)管體系之外，存在巨大的經濟風險和社會風險。
今年初，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關于辦理非法從事資金支付結算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，明確跨國(境)兌付型地下錢莊主要指，不法分子與境外人員、企業(yè)、機構相勾結，或利用開立在境外的銀行賬戶，協(xié)助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。
在“9·8”特大系列地下錢莊案件中，犯罪嫌疑人利用境內外的賬戶，按照客戶需求將境內人民幣轉移到境外，兌換成美元。或者將境外美元轉移到境內，兌換成人民幣。在這兩個過程中間分別賺取匯率差價和手續(xù)費。
“由于境內外都有這種資金轉移需求，有時都不用真正兌換，只需將境內外轉移資金的需求一‘對敲’，直接就賺到匯率差價和手續(xù)費了。”“9·8”專案組一位專案成員說。
國家外匯管理局去年向社會通報，涉及個人外匯違規(guī)的案件中，有違規(guī)個人為了向境外轉移資產，或是利用他人年度購匯額度將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，或是通過地下錢莊換匯并轉移財產。
除了非法買賣外匯外，地下錢莊還為其他犯罪行為提供資金流轉渠道，成為“幫兇”。在“邱某某詐騙案”“丁某某非法經營案”“丁某某騙取出口退稅案件”中，地下錢莊在虛假貿易、資金流動過程中扮演了重要的角色。3年多時間內，犯罪嫌疑人丁某某就通過地下錢莊，從南方某地申請出口退稅，詐騙733萬元。犯罪嫌疑人邱某某等詐騙團伙利用地下錢莊，詐騙政府獎勵上億元。
此外，地下錢莊為電信詐騙、邪教組織等多種犯罪提供“黑色”支撐，助長和滋生了其他犯罪行為。七臺河警方前幾年偵辦一起跨境網絡賭博案中就發(fā)現(xiàn)，在超過2000億元的涉案賭資中，70%以上是通過地下錢莊在境內外流轉的。此前，江蘇警方破獲一起跨國網絡賭博案，涉案資金78億元。偵查過程中發(fā)現(xiàn)，巨額涉案資金也是通過地下錢莊流向境外的。
中國刑事警察學院教授吳丹認為，地下錢莊使大量性質不明的資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，嚴重破壞和擾亂了國家外匯管理體系和金融秩序，影響我國反洗錢工作推進。
