下月起個人存取10萬以上或須登記 對公賬戶起點50萬

　　特定行業(yè)特定地區(qū)管理措施

　　1、河北省，側重于房地產行業(yè)，尤其是邢臺市商品房預售資金。

　　2、浙江省，側重于批發(fā)零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)，重點關注取現環(huán)節(jié)的真實性和后續(xù)的使用情況。

　　3、深圳市，側重于對利用個人賬戶進行經營性收支行為管控，細分個人賬戶經營性收支來源與用途，以及監(jiān)測境外人民幣現金業(yè)務情況。

　　風險防范

　　此外，央行還要求建立大額現金業(yè)務風險防范制度。

　　要求銀行業(yè)金融機構應加深對用現客戶的了解，對于易產生大量現金交易行業(yè)的客戶，加強風險提示與信息溝通，引導其使用非現金支付工具。

　　對于確有大額用現需求的，保障其合理用現需要。對于客戶來自風險較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴格對信息真實性規(guī)范性進行審核，發(fā)現或有合理理由懷疑客戶涉嫌**等犯罪活動的，應提交可疑交易報告，并進行風險標注、后續(xù)跟蹤、記錄備查。