支付機構最大罰單 6000萬天價罰單究竟為何
去年底卷入數億金額
原油期貨詐騙事件
值得注意的是，環(huán)迅支付在2018年12月份，曾卷入一起金額高達數億元的原油期貨詐騙事件。在一家虛假交易平臺上，投資者的資金轉移到上海環(huán)迅支付科技有限公司賬號上，最終投資者受騙。
根據華夏時報今年初對“紅海行動”網絡期貨投資詐騙事件的報道，其背后牽出迅付等第三方支付機構以消費形式把錢轉移，投資人資金通過上海迅付渠道流出的資金占比達到80%以上。截至目前，已經有統(tǒng)計的投資者資金損失超過6000萬。
在經受害者舉報后，2018年12月20日，央行上海分行的舉報答復意見書（編號A380）顯示，關于上海迅付涉嫌違規(guī)提供資金業(yè)務的調查情況，經央行上海分行調查后表示，上海迅付存在未對特約商戶經營情況進行有效核實、風控措施未落實到位，將簽約商戶的資金結算至其支付賬戶，開展支付賬戶與非同名銀行結算賬戶之間轉賬業(yè)務的問題。違反了《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》的相關規(guī)定。
另外，聚投訴顯示，環(huán)迅支付為旗下的網貸商戶無故扣款的情況較多。如今年7月10日，郭先生發(fā)起投訴表示，自己在網絡上申請了借款，但借款申請沒有通過的情況下，依舊被其通過環(huán)迅支付扣了299元。根據記者梳理，涉及到的網貸商戶包括豬八借、普惠分期、速網貸、隨心貸等。
蘇寧金融研究院高級研究員黃大智曾對媒體表示，P2P等互聯網金融的互聯網屬性，使網絡支付成為所有互聯網金融機構的必需產品，在互聯網金融快速發(fā)展的初期，第三方支付與互聯網金融兩者是相互促進、共同發(fā)展的，互聯網金融的大額、穩(wěn)定交易的屬性，成為支付機構最受歡迎的客戶之一，也正因為如此，很多支付機構都涉足了為“714高炮”“55超級炮”等平臺提供支付通道。
