美的理財(cái)被騙10億 被騙細(xì)節(jié)公布令人匪夷所思

　　楊某隨即將這個(gè)情況轉(zhuǎn)告李幸，李幸又轉(zhuǎn)告給陳某和朱立明，同時(shí)就此詢問了斯義金。斯義金的答復(fù)是，銀行方面的調(diào)查和問詢應(yīng)該是因?yàn)殂y監(jiān)部門的檢查需要，美的方面只要說沒有收到相關(guān)文件就可以了。陳某則要求李幸馬上詢問涂永忠，但涂永忠對于這一情況沒有做出答復(fù)。陳某立刻安排李幸和朱立明第二天就前往貴陽找銀行方面核實(shí)，斯義金也同時(shí)趕到貴陽。涂永忠安排安泰公司的人前往機(jī)場接人，并帶話說是“問詢是緣于銀監(jiān)局的檢查”，只要說沒有收到承諾和擔(dān)保就可以了。李幸、朱立明和斯義金沒有聽從這一安排，直接找到了鄧暉核實(shí)。

　　鄧暉對李幸等人明確表示，作為行長，他并不清楚該行為安泰公司出具承諾和擔(dān)保文件的情況。

　　據(jù)鄧暉介紹，之所以發(fā)現(xiàn)問題，是該行對安泰公司進(jìn)行貸后檢查，發(fā)現(xiàn)新近有3億元入賬，于是詢問安泰公司這筆資金來自何處。安泰公司答復(fù)稱來自一家臺(tái)灣企業(yè)，鄧暉對此表示懷疑，經(jīng)過反復(fù)核查，確認(rèn)錢來自美的集團(tuán)。鄧暉由此懷疑銀行內(nèi)部有人在為某些企業(yè)提供假擔(dān)保。

　　李幸等人發(fā)現(xiàn)涂永忠與鄧暉的說法不一致，于是到公安機(jī)關(guān)查詢承諾函上的公章與備案的公章是否一致，當(dāng)?shù)弥�不一致時(shí)，他們向美的集團(tuán)的領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，懷疑已經(jīng)被騙了。

　　透過上述司法材料的信息可以看出，如果不是貴陽分行發(fā)現(xiàn)問題，并詢問美的集團(tuán)，美的集團(tuán)對于承諾函造假一事，依舊渾然不覺。

　　在發(fā)現(xiàn)被騙后，美的方面報(bào)案。

　　1℃記者了解到，從2016年8月開始，安泰公司及成都的三家企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人相繼被安徽合肥警方抓獲，涂永忠等銀行工作人員及多名資金中介也被追究刑事責(zé)任。在事情敗露后，李恩澤等人已經(jīng)開始退還中介費(fèi)。

　　安泰公司及成都的三家企業(yè)被分為兩個(gè)案件進(jìn)行審理。由于所涉案情復(fù)雜，這兩起案件的審理均經(jīng)歷了多次延期或中止審理。直到2019年2月16日，安泰公司案件由合肥中院一審宣判，安泰公司因單位犯罪被判處罰金，申建忠等人被認(rèn)定構(gòu)成合同詐騙罪，分別被判處有期徒刑，其中申建忠獲刑15年。一審宣判后，申建忠等人已提出了上訴，安徽高院目前尚未**進(jìn)行二審審理。

　　相關(guān)知情人士告訴1℃記者，安泰公司是按照資金中介的要求，一步步作假。從他們所簽訂的各項(xiàng)協(xié)議來看，安泰公司與美的方面并沒有合同關(guān)系。美的方面及其經(jīng)辦人員在經(jīng)辦過程中的表現(xiàn)也讓人難以理解，這也成為案件存在疑問的地方。

　　知情人表示，美的經(jīng)辦人員已經(jīng)明知銀行不能出具擔(dān)保函，但面對不同地方的兩家銀行，在很短時(shí)間內(nèi)就輕松開出擔(dān)保函，他們并沒有做詳細(xì)核實(shí)。

　　此外，在成都、貴陽先后簽約放款后，2016年4月15日，美的方面又用同樣的方式，在四川省攀枝花市借出超過2億元。這一借款同樣出現(xiàn)類似問題，里面也涉及銀行出具擔(dān)保函的情況。美的方面既然明知銀行不能出具擔(dān)保函，同期究竟做了多少這樣的業(yè)務(wù)，也成為一個(gè)應(yīng)該厘清的問題。

　　1℃記者獲悉，成都三家公司及其相關(guān)人員也被以合同詐騙罪起訴，由合肥中院一審審理。但案件至今仍處于中止審理狀態(tài)，尚未作出一審判決。