銀行被騙9300萬(wàn)貸款 關(guān)鍵在于有銀行風(fēng)控“內(nèi)鬼”協(xié)助

　　借他人身份證成立新公司申請(qǐng)貸款

　　刑事判決書(shū)中披露了事件來(lái)龍去脈：2012年底，**利、曾溢、毛某想從銀行獲取貸款，遂聯(lián)系朱皓幫忙找貸款主體，并在款貸下來(lái)支付朱皓10萬(wàn)至20萬(wàn)元報(bào)酬。

　　涉案人員**利的證言顯示，“2012年底，我貸款比較多，找不到貸款主體了，我就喊朱皓幫我找貸款主體，款貸下來(lái)給他10至20萬(wàn)元的報(bào)酬。我通過(guò)朱皓偽造資料向州商行貸款三筆，貸款辦下來(lái)以后，我共支付朱皓五、六十萬(wàn)元報(bào)酬。2013年4月24日，朱皓以消息樹(shù)經(jīng)營(yíng)部為貸款主體在州商行貸款490萬(wàn)元，該貸款主體是朱皓注冊(cè)的，朱皓偽造好貸款資料后，我聯(lián)系興陽(yáng)擔(dān)保公司擔(dān)保，朱皓幫我在商業(yè)銀行貸款了490萬(wàn)元。”

　　此外，朱皓還借他人身份證成立新公司，到?jīng)錾街萆虡I(yè)銀行申請(qǐng)貸款。根據(jù)朱皓供述，部分貸款身份證是曾溢、毛某等人找來(lái)，委托其成立公司并向銀行貸款，部分使用自己親屬的身份證成立公司貸款。

　　例如，證人鐘某1的證言稱“朱皓是我表哥。2013年，朱皓讓我開(kāi)未婚證明貸款，證明開(kāi)好后，朱皓叫我去銀行簽字，我提供了身份證復(fù)印件，貸款的用途是購(gòu)買(mǎi)挖掘機(jī)，我簽字的時(shí)候辦理了一張商業(yè)銀行的銀行卡，由朱皓在保管。銀行出賬后沒(méi)有用來(lái)買(mǎi)挖掘機(jī)，錢(qián)是朱皓在經(jīng)手。2013年，朱皓用我的身份證注冊(cè)一家公司，注冊(cè)公司的材料、具體操作是朱皓在弄。過(guò)了兩個(gè)月，朱皓讓我到工商局、稅務(wù)局、政務(wù)大廳把用我身份證注冊(cè)的雅邦商貿(mào)公司注銷了，用我身份證注冊(cè)的公司沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍、實(shí)體和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。”

　　此外，還有一名證人王某證實(shí)：“2012年10月左右，朱皓讓我用我的身份證注冊(cè)一個(gè)公司，我將身份證給了朱皓。注冊(cè)公司后不久，朱皓叫我一起到州商行簽字，我得知朱皓利用我身份信息注冊(cè)的公司貸款后不愿意簽字，朱皓一再保證貸款和利息不需要我負(fù)責(zé)，我才簽了字。我不知道朱皓貸款用來(lái)干什么了，我沒(méi)有使用該貸款，朱皓也沒(méi)有給我好處。”