個人存取款超10萬需登記 遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪

　　河北省7月1日起全面開展大額現(xiàn)金管理試點工作

　　6月29日，中國人民銀行石家莊中心支行召開河北省開展大額現(xiàn)金管理試點工作專題新聞發(fā)布會，會議介紹了大額現(xiàn)金管理試點工作的背景、總體要求以及人民銀行石家莊中心支行試點工作安排，并就媒體關心問題，回答記者提問。

　　發(fā)布要點

　　人民銀行石家莊中心支行按照人民銀行總行的試點工作要求，建設大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)信息支撐與共享；制定河北省大額現(xiàn)金管理實施細則及應急預案；在全省范圍內(nèi)以問卷形式進行調(diào)查分析，進一步提升公眾的認知度、接受度和普及度；全面規(guī)范銀行業(yè)金融機構大額現(xiàn)金存取業(yè)務，完善大額取現(xiàn)預約、存取現(xiàn)登記制度；指導商業(yè)銀行做好宣傳培訓，積極引導客戶規(guī)范用現(xiàn)習慣，推廣合理用現(xiàn)理念，鼓勵使用非現(xiàn)金支付方式，提升大額現(xiàn)金服務水平。

　　人民銀行石家莊中心支行根據(jù)試點工作安排，7月1日起在河北省全面開展大額現(xiàn)金管理試點工作，請社會公眾依規(guī)履行登記義務，配合做好相關工作。

　　答記者問

　　Q1

　　為何在河北先行試點？

　　我國各地經(jīng)濟金融情況各異，部分地區(qū)先行先試是當前形勢下推進大額現(xiàn)金管理的有效路經(jīng)，有助于在控制風險的前提下驗證最佳的操作層面方案，逐步推廣合理用現(xiàn)理念，為建立大額現(xiàn)金管理長效機制奠定基礎，鑒于河北省銀行業(yè)金融機構大額現(xiàn)金業(yè)務管理基礎較好，人民銀行選擇在河北先行試點。

　　Q2

　　按照先試點再推廣的方式，大額現(xiàn)金管理將先后在河北省、浙江省和深圳市試點。其中，河北省對私賬戶管理金額起點10萬元，浙江省30萬元，深圳市20萬元。為何這個金額還有差異？

　　大額現(xiàn)金管理針對關鍵少數(shù)，管理金額起點須符合人民銀行總行對起點金額以上業(yè)務筆數(shù)、金額在總業(yè)務量中比例要求，不影響個人、企業(yè)特別是個體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要，對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性，既避免銀行業(yè)金融機構工作負擔過重，又對客戶的整體影響較小。經(jīng)試點行調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元，根據(jù)目前的起點金額標準，各試點地區(qū)大額現(xiàn)金存取業(yè)務筆數(shù)占總筆數(shù)約1%。

　　Q3

　　目前人民銀行石家莊中心支行為促進該舉措落地做了哪些工作？

　　一是制定實施細則和應急預案。根據(jù)人民銀行總行的先行先試方案和總行確定的業(yè)務規(guī)則，制定河北省的實施細則和應急預案，確保試點措施切實可行。二是建設大額現(xiàn)金業(yè)務信息系統(tǒng)。人民銀行總行確定系統(tǒng)架構設計、業(yè)務需求、數(shù)據(jù)格式規(guī)范，人民銀行石家莊中心支行建立省級系統(tǒng)，做好信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡配套及管理工作。三是加強政策宣傳解讀。根據(jù)人民銀行總行政策解讀內(nèi)容，結合實際，加強與公眾及媒體溝通，主動宣傳有關政策。四是指導銀行業(yè)金融機構優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務流程，加強人員培訓，做好相關服務。