個人存取款超10萬需登記 遏制利用大額現金進行違法犯罪

　　河北省7月1日起全面開展大額現金管理試點工作

　　6月29日，中國人民銀行石家莊中心支行召開河北省開展大額現金管理試點工作專題新聞發(fā)布會，會議介紹了大額現金管理試點工作的背景、總體要求以及人民銀行石家莊中心支行試點工作安排，并就媒體關心問題，回答記者提問。

　　發(fā)布要點

　　人民銀行石家莊中心支行按照人民銀行總行的試點工作要求，建設大額現金管理信息系統，實現信息支撐與共享；制定河北省大額現金管理實施細則及應急預案；在全省范圍內以問卷形式進行調查分析，進一步提升公眾的認知度、接受度和普及度；全面規(guī)范銀行業(yè)金融機構大額現金存取業(yè)務，完善大額取現預約、存取現登記制度；指導商業(yè)銀行做好宣傳培訓，積極引導客戶規(guī)范用現習慣，推廣合理用現理念，鼓勵使用非現金支付方式，提升大額現金服務水平。

　　人民銀行石家莊中心支行根據試點工作安排，7月1日起在河北省全面開展大額現金管理試點工作，請社會公眾依規(guī)履行登記義務，配合做好相關工作。

　　答記者問

　　Q1

　　為何在河北先行試點？

　　我國各地經濟金融情況各異，部分地區(qū)先行先試是當前形勢下推進大額現金管理的有效路經，有助于在控制風險的前提下驗證最佳的操作層面方案，逐步推廣合理用現理念，為建立大額現金管理長效機制奠定基礎，鑒于河北省銀行業(yè)金融機構大額現金業(yè)務管理基礎較好，人民銀行選擇在河北先行試點。

　　Q2

　　按照先試點再推廣的方式，大額現金管理將先后在河北省、浙江省和深圳市試點。其中，河北省對私賬戶管理金額起點10萬元，浙江省30萬元，深圳市20萬元。為何這個金額還有差異？

　　大額現金管理針對關鍵少數，管理金額起點須符合人民銀行總行對起點金額以上業(yè)務筆數、金額在總業(yè)務量中比例要求，不影響個人、企業(yè)特別是個體工商戶正常、合理的用現需要，對監(jiān)測非常規(guī)大額用現行為有針對性，既避免銀行業(yè)金融機構工作負擔過重，又對客戶的整體影響較小。經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元，根據目前的起點金額標準，各試點地區(qū)大額現金存取業(yè)務筆數占總筆數約1%。

　　Q3

　　目前人民銀行石家莊中心支行為促進該舉措落地做了哪些工作？

　　一是制定實施細則和應急預案。根據人民銀行總行的先行先試方案和總行確定的業(yè)務規(guī)則，制定河北省的實施細則和應急預案，確保試點措施切實可行。二是建設大額現金業(yè)務信息系統。人民銀行總行確定系統架構設計、業(yè)務需求、數據格式規(guī)范，人民銀行石家莊中心支行建立省級系統，做好信息系統的網絡配套及管理工作。三是加強政策宣傳解讀。根據人民銀行總行政策解讀內容，結合實際，加強與公眾及媒體溝通，主動宣傳有關政策。四是指導銀行業(yè)金融機構優(yōu)化內部業(yè)務流程，加強人員培訓，做好相關服務。